informativa

ECCO COMEOTETE

PROTEGGERVI

DALLE FRODI

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Per un trasferimento di denaro rapido

e sicuro, in tutto il mondo.

Ponetevi sempre le seguenti domande:

• Quello che faccio è realmente sensato?

• Chi riceve il denaro? Conosco personalmente il destinatario ed è una persona assolutamente degna

di fiducia?

• L’offerta non è eccessivamente conveniente o meglio «troppo buona per essere vera»?

• Devo realmente trasferire subito il denaro?

Siate prudenti nei trasferimenti di denaro per i seguenti scopi:

•

o altri oggetti a prezzi estremamente convenienti.

• Quando qualcuno chiede di pagare tasse o diritti per presunti premi vinti o per vincite alla lotteria.

• Quando dovete effettuare versamenti anticipati o pagare dei diritti per poter ottenere un credito.

• In caso di offerte d’investimento che promettono presunti rendimenti elevati. Queste offerte si

ricevono per lo più via e-mail o lettera.

• Se è stato emesso a vostro nome un assegno con un importo troppo elevato e vi venisse richiesto di

trasferire la differenza all’ipotetico emittente dell’assegno.

• Se per la riconsegna di animali fuggiti od oggetti di valore perduti vi venisse richiesto del denaro a

copertura delle spese sostenute da chi li ha rintracciati.

• Se qualcuno vi chiedesse di trasferire subito del denaro perché, in caso contrario, se non venisse fatto,

potrebbe capitare qualcosa di grave.

SIATE COSCIENTI DELLA VOSTRA RESPONSABILITÀ

personalmente o di cui potete verificare inequivocabilmente l’identità!

ECCO COME POTETE PROTEGGERVI DALLE FRODI

Ogni giorno, milioni di persone trasferiscono denaro ai loro parenti in tutto il mondo. Per potervi proteggere

nel modo più efficace possibile dalle frodi è importante che consideriate sempre attentamente a chi

trasferite il denaro. Le informazioni che seguono potranno esservi d’aiuto.

• Spesso i destinatari del denaro che intendono compiere la frode propongono al mittente come presunta

misura di sicurezza di indicare un nome fittizio quale destinatario per la transazione. Dopo il ricevimento della

merce, il mittente del denaro deve far cambiare il nome fittizio nel vero nome del destinatario affinché

quest’ultimo possa ritirare il denaro. Il destinatario che intende compiere la frode potrebbe in questa fase utilizzare

un passaporto falso intestato al destinatario fittizio e ritirare il denaro prima che il mittente riceva la

sua merce, merce che non sarebbe mai arrivata

• Subito dopo aver ricevuto il numero di controllo per il trasferimento del denaro (Money Transfer Control Number,

MTCN), il denaro è pronto per essere ritirato dal destinatario. Questo numero a 10 cifre, generato in modo del tutto

casuale, non offre piena sicurezza perché il destinatario non è sempre tenuto ad indicarlo per entrare in possesso

del denaro. Solo in alcuni paesi (tra cui Italia) è obbligatorio fornire il MTCN per poter ritirare il denaro.

• Le domande di prova (test questions) a titolo di sicurezza vengono utilizzate solo per determinati Paesi e solo in caso

d’emergenza, nella misura in cui i destinatari lì residenti non siano abitualmente in possesso di alcun documento d’identità.

Per tutti gli altri Paesi, le domande di prova non servono perché il pagamento viene effettuato anche senza

risposta alle domande di prova se il destinatario può identificarsi con un documento d’identità. In alcuni paesi (tra

cui Italia) la domanda di prova è vietata.

• Se qualcuno vi chiedesse il rimborso di un importo residuo derivante da un assegno bancario emesso presumibilmente

per errore per un importo troppo elevato, siate particolarmente prudenti. Spesso l’assegno bancario si rivela essere

falso. In un caso del genere dovreste assolutamente attendere ad effettuare il trasferimento fino a quando la vostra

banca vi conferma che l’importo dell’assegno è stato definitivamente accreditato sul vostro conto e che in nessuna circostanza

può essere stornato. Sconsigliamo vivamente di inviare prima l’importo residuo. Informatevi p.f. in ogni caso

presso la vostra banca sulle condizioni e sulla durata di una compensazione e di un incasso di un assegno bancario.

Siate coscienti dell’esistenza dei seguenti rischi:

IMPORTANTE!

vittima di un truffatore, pregate il funzionario responsabile del servizio di bloccare subito il pagamento o chiamate

immediatamente il numero verde. Poiché in caso di una frode il denaro è per lo più perso per sempre anche

se fate intervenire le autorità, vogliamo comunque proteggervi contro queste possibili frodi. Rifiutiamo perciò di

effettuare transazioni per le quali identifichiamo concreti elementi delle intenzioni fraudolente del destinatario

del denaro. Se prima del trasferimento non vi sentiste sicuri, siamo volentieri a vostra disposizione al numero

verde indicato sul fronte per darvi alcuni